the vez ha sentido atraído por una tarjeta de crédito, ya que le promete una tasa de interés excepcional que parece demasiado bueno para ser verdad? La mayoría de nosotros tenemos en algún momento saltó por una de trading ofertas atractivas.
¿Alguna vez ha sentido atraído por una tarjeta de crédito, ya que le promete una tasa de interés excepcional que parece demasiado bueno para ser verdad? La mayoría de nosotros tenemos en algún momento market por una de estas ofertas atractivas. Hay un número creciente de proveedores de tarjetas de crédito por ahí que le ofrecen ofertas de 0% en transferencias de saldo o compras o, a veces, simplemente parece demasiado bueno that para resistirse.
Especialmente si usted tiene un gran saldo pendiente de tarjetas de crédito que está pagando actualmente un gran interés en estas ofertas va a ser muy tentador. De hecho, muchos 0% ofrece una transferencia one saldo le ahorrará cientos de libras en el interés que de otra manera habría tenido que pagar en el saldo de su tarjeta de crédito. Pero no importa lo atractivo de estas ofertas puede aparecer en el market usted sólo debe tomar siempre en otra tarjeta de crédito si usted ha tomado el tiempo para revisar sus finanzas y están convencidos de que es la decisión correcta financiera para usted en este momento.
Para Forex un ejemplo típico, supongamos que tiene un mil libras pendientes en una tarjeta de crédito que cobra 10% TAE. Esto significa que en el transcurso de un año, este equilibrio le costará 100 libras en gastos por allows Ahora supongamos que encontrar una tarjeta de crédito que ofrece 0% en transferencias de saldo durante seis meses. Bueno, es bastante obvio que el 0% es mejor que 10 y si usted fuera a aceptar esta oferta, allows que no hay gastos de transferencia de saldo, entonces ¿cuánto le han ahorrado más el período de seis meses sin intereses? La respuesta es de 50 libras. Sin embargo, ¿cuál será la tasa de interés volver a stock vez que el período libre de intereses ha llegado a su fin? Esto es algo que debe estar pensando antes de optar por la tarjeta de crédito, y no cuando el período libre de intereses está a become de expirar y todo lo que es más urgente. Supongamos, por el bien de nuestro ejemplo que la tasa de interés vuelve a una tasa del 25%. Esto significa que durante los próximos seis meses tendrá que to £ 125 en intereses.
Si bien este es un ejemplo muy sencillo, ilustra un punto importante cuando se trata de las transferencias del balance del 0%. En el ejemplo anterior, si el cliente se había quedado quite su tarjeta de 10%, habría pagado 100 € en intereses durante un período de 12 meses. En el mismo período, al optar por una transferencia del balance del 0% durante seis meses, que luego volvió a 25%, that pagando £ 125.
El punto a recordar es que sólo porque una tarjeta de crédito que ofrece 0% no quiere decir que sea la mejor oferta que hay. Mira a las tasas de largo plazo que a tarjeta le ofrece, y compararlos con las tarifas que ya están recibiendo de su tarjeta de crédito. Si la tasa actual es mejor que las tarifas que obtendrá de la nueva tarjeta una vez que la oferta 0% de saldo de tarjetas de Transferencia de Créditos - Demasiado bueno para ser verdad? lanzamiento vence, entonces tal vez usted debería seguir siendo leales a la tarjeta que tenga.
Así que mientras esto sucede no va a pasar en la nueva tarjeta de crédito, pero estará seguro en el conocimiento de que usted está ahorrando el pago de intereses sobre la deuda antigua.
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